- 在人生的早期、中期或后期规划退休
- 免税储蓄账户 (TFSA)、注册退休储蓄计划 (RRSP)、注册教育储蓄计划 (RESP) 和首次购房储蓄账户 (FHSA) 等注册账户
- 子女教育规划:怎么做才更稳妥
- 分离基金 (segregated funds) 与投资贷款
流程说明
三个简单步骤,没有任何压力。
预约免费咨询
挑一个方便的时间。线上见面,或在距离允许的情况下当面聊。
梳理你的状况
我们一起聊聊你的优先事项、顾虑、风险,以及长短期目标。
看清你的选择
让你清楚接下来可能的几条路。至于怎么走,完全由你决定。
The next date is being finalized. Register now and you'll be the first to know when it's scheduled.
最新文章
今天也学一点新东西

How Much Life Insurance Do You Actually Need?
Forget "10 times your income". Here's the calculation that actually matters, what government benefits do and don't cover, and how to work out your own number in a few minutes.

TFSA vs RRSP: How to Think About Which One Comes First
Both accounts help your savings grow with less tax, but they work in opposite ways. Here's a plain-language comparison using the 2026 limits.

Term vs Permanent Life Insurance: A Plain-Language Guide
Term insurance covers a set period; permanent insurance lasts a lifetime and can build cash value. Here's how they differ and the questions to ask before choosing.
常见问题
常见问题,一一解答。
没找到你想问的?在社交媒体上给我留言就好。
真的全部免费吗?
是的。讲座、一对一咨询,以及本网站的每一篇文章,都不收取任何费用。目的是让你在做决定之前,先看懂自己有哪些选择。
咨询之后,我必须购买什么吗?
不需要。咨询只是梳理你的状况和目标。在了解你的需求与具体情况之前,不会提出任何建议;某项产品是否适合你,完全取决于适合性 (suitability) 的评估结果。
可以线上见面吗?
可以,视频通话或当面见都行。保险与分离基金 (segregated funds) 仅能为安大略省 (Ontario) 居民办理,因为我的牌照在该省注册。本网站的教育内容、工具和讲座,则对加拿大境内的任何人免费开放。
Affinity Financial Services Inc. 是什么公司?
Affinity Financial Services Inc. 是一家加拿大金融服务与财富管理公司,业务涵盖人寿保险、共同基金 (mutual funds) 以及与按揭相关的客户需求。
